Мария Королева Иллюстрация Shutterstock/FOTODOM Banki.ru
Причины блокировки банковской карты могут быть разными, рассказали в Банке России, отвечая на вопросы подписчиков Telegram-канала. Среди возможных причин блокировки в ЦБ назвали проблемы, связанные с налогами, попадание в базу дропов и подозрения банка по антиотмывочному закону. Регулятор дал рекомендации банковским клиентам, как совершать денежные операции, чтобы не вызывать у банков лишних подозрений.
Так, ЦБ попросил не совершать операции по просьбе незнакомцев, не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке (для возврата необходимо обратиться в банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя). ЦБ предостерег граждан от передачи банковской карты и доступа в онлайн-банк другим людям, а также от переводов незнакомцам – в том числе от оплаты по номеру телефона в магазинах и на рынках — банк может расценить такие переводы, как подозрительные.
«Если вы все же переводите деньги другому человеку — например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам — обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений», — отметил регулятор.
Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса, добавил ЦБ.
В Банке России также напомнили, что при смене фамилии, телефона или адреса необходимо своевременно сообщить об этом в банк. Предпринимателям ЦБ посоветовал не проводить операции по счету физлица, не допускать налоговых задолженностей и вести бизнес прозрачно.
Ранее ЦБ обязал банки раскрывать клиентам причины, по которым им приостановили операции по счету или карте или ограничили доступ к мобильному банку. Люди зачастую не понимают, почему им заблокировали карту и как решить эту проблему, так как кредитные организации не всегда понятно раскрывают причины своих действий, отметил регулятор.
Россияне жалуются на блокировку карт из-за переводов самим себе Лента новостей Россияне жалуются на блокировку карт из-за переводов самим себе 13.05.2025 17:55